La empresa Emovement (perteneciente al Grupo Marfina) acaba de anunciar la introducción en el mercado español del primer coche totalmente eléctrico que se comercializa en nuestro país.

Se trata de un modelo fabricado por la marca Reva en la India, que no genera emisiones de CO2 al no disponer de motor de combustión, que está pensado para su uso urbano y que se mueve gracias a unas baterías recargables que se pueden conectar a cualquier enchufe de la red eléctrica.

La velocidad máxima del nuevo vehículo eléctrico es de 70 kilómetros por hora y su tiempo de aceleración desde 0 a 40 kilometros por hora es de siete segundos. El uso y el mantenimiento es muy sencillo y el coste por kilómetro es ínfimo, ya que cargar la batería al 100% sirve para cubrir los desplazamientos de un día por tan solo un euro. El precio estimado es de 10.900 euros.

Las baterías, con una vida útil de tres años, se recargan fácilmente, conectando el coche a un enchufe de la red eléctrica. En dos horas y media las pilas se cargan al 80% y ocho horas para el 100%. Por eso es necesario tener una conexión a la red en la plaza de garaje, aunque Marfina ya está en contacto con algunos ayuntamientos para estudiar la posibilidad de instalar puntos de recarga en aparcamientos públicos.

A nivel de homologación, el Reva está catalogado como un cuadriciclo pesado que precisa del permiso de conducción A o B. Además de ser eléctrico, anticontaminante y silencioso dispone de otros elementos que lo pueden hacer interesante para el público urbano. El Reva está equipado con aire acondicionado, airbags y ABS.

Un amplio estudio publicado por la Organización de Consumidores y Usuarios (OCU), sobre el coste de la cesta de la compra en distintas ciudades, arroja resultados singulares.

• Los más baratos

Geograficamente, cabría destacar que la ciudad donde resulta más barato llenar nuestra cesta de la compra con los productos habituales en el hogar (alimentación y droguería, principalmente) es Lugo, seguida de Orense, Zamora, Leon y Cuenca.

El estudio, realizado en 771 establecimientos de 53 ciudades, muestra que los productos frescos se encuentran más baratos en los supermercados pequeños o medianos, mientras que los alimentos envasados son más baratos en hipers y grandes supermercados. Según el estudio de la OCU, los hipermercados que mejores precios tienen en esta categoría son los de la cadena Alcampo.

Si realizamos nuestra cesta de la compra escogiendo solamente los productos más baratos, Alcampo vuelve a ser el ganador, seguido de Supermercados Sabeco, propiedad del mismo grupo Alcampo. Destaca la OCU que es la primera vez que ocupa el mejor puesto una cadena de distribución que no sea de las llamadas “de descuento”, como Plus, Lidl o Aldi.

Entre las subidas de este año, se destaca que Sabeco y Alcampo no solo no han subido sus precios medios, sino que los han bajado un 12,2 y un 8,6% respectivamente. Por el lado contrario, Carrefour y Plus Supermercados han aumentado sus precios de forma considerable, un 6,1 y un 8,3% respectivamente.

• Los más caros

En cuanto a las ciudades más caras para comprar, Las Palmas de Gran Canaria se lleva el primer premio en esta dudosa distinción, seguida por San Sebastián, Bilbao y Pamplona.

En cuanto a los alimentos frescos, la cadena madrileña Sánchez Romero y todos los establecimientos de El Corte Inglés son los más caros. La diferencia entre el establecimiento más barato (Supermercados Dani) y el más caro (Sánchez Romero) resulta ser más del doble. En envasados la diferencia es menor (un 22% entre el más barato y el más caro).

Según un estudio de las cajas de ahorro, el sistema español de pensiones podría entrar en déficit dentro de 4 años. El fondo de reservas de la Seguridad Social podría paliar durante unos años (entre 7 y 10) ese déficit, pero a más largo plazo el envejecimiento de la población española provocará que la relación entre los pensionistas y los cotizantes aumente desde el 0,44 actual al 0,81. Ello a pesar del aumento del número de cotizantes que se ha producido en los últimos años debido a la llegada masiva de inmigrantes.
Según los autores del informe, habría que incidir en la opinión pública, informándola de la “necesidad de reformar el sistema para garantizar su sostenibilidad”. Una de las medidas más importantes que sugieren es retrasar de forma obligatoria la edad de jubilación, desde los 65 hasta los 70 años. De esta forma, se retrasaría unos 17 años la aparición del déficit de las pensiones.

Otra sugerencia de los autores es la de crear una oficina independiente que evalúe el sistema de pensiones. Dicha oficina sería la encargada de realizar los oportunos estudios del sistema y realizaría las “campañas de información” entre la ciudadanía.

Uno de los autores que ha participado en el informe de la Fundación Cajas de Ahorro (Funcas), es David Taguas, el recientemente nombrado director de la Oficina Económica del Gobierno y asesor personal de Presidente Zapatero para asuntos económicos tras la marcha de Miguel Sebastián a la candidatura a la alcaldía de Madrid.

Con la subida de los tipos de interés, el negocio de los depósitos remunerados recobra interés para los inversores que no quieren arriesgar su dinero en productos de riesgo. De esta manera, las entidades bancarias agudizan el ingenio con campañas y promociones especiales para captar este tipo de clientes y aumentar así su pasivo.

En esta guerra por los depósitos, las entidades que operan a través de internet llevan ventaja, ya que desde hace ya mucho tiempo han estado dedicadas a estas campañas y suelen ofrecer los mejores rendimientos. Como ejemplo “clásico” tenemos el de ING Direct, que a principios de año abandonó su depósito a un mes para centrarse en tipos más elevados pero sin ese límite de un mes, ofreciendo un 3% para todo el capital depositado en su cuenta naranja.

Entre los nuevos contendientes en esta batalla habría que destacar a La Caixa, con un depósito a un año al 3,5% o del 3,75% si el depósito es a 2 años. El Popular ofrece un 3,15% a 6 meses, Caja Madrid ofrece un 4% por un depósito a un año para nuevos clientes.

De las ofertas vigentes, quizás la más curiosa resulte la del BBVA, que por un depósito de 6.000 € a un año nos ofrece un año gratis de Digital+, alta e instalación incluída. Si contratamos el mismo depósito, pero a 18 meses, tendremos un año y medio gratis de Digital+. Tras hacer las oportunas cuentas, el TAE aplicado a la operación es del 3,17% y 3,84%, respectivamente.

Con la subida de los tipos de interés parece que se avecina una guerra entre las entidades financieras para captar recursos mediante depósitos a plazo. El primero en dar un paso adelante ha sido la Caja de Madrid, al anunciar el lanzamiento de un depósito a un año al 4%, uno de los depósitos que ofrecen mayor rentabilidad, sólo superado por Citibank y su depósito al 4,25%. El resto de entidades aún no han reaccionado ante este lanzamiento de Caja de Madrid, que pretende de esta manera relanzar un producto que en los últimos años estaba en hora bajas, debido precisamente a los bajos tipos de interés y la poca rentabilidad que se ofrecía.

Por otro lado, la caja madrileña también ha decidido aumentar la rentabilidad de su cuenta por internet. A partir de ahora, Caja de Madrid ofrece un interés del 3,25% para su cuenta en internet, situándo su remuneración por encima de entidades más especializadas en este segmento, como ING Direct o Uno-e, que remuneran sus cuentas a un 3%, o de Open Bank, que lo hace al 2,5%.